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Plateforme de vigilance LCB-FT

Connaître vos clients. Garder la preuve.

RiskSonnar réunit l’analyse d’un tiers, le criblage, la surveillance et le dossier de vigilance dans un seul espace. Chaque constat cite sa source et sa date ; la décision reste la vôtre.

Au Maroc, la couverture s’appuie sur la CNASNU et les registres ouverts disponibles ; elle reste partielle, et l’immatriculation OMPIC est à confirmer séparément.

3 analyses incluses à la création du compte.

Aperçu de l’application : la fiche d’un tiers, ses contrôles avec leur état, et les actions rapport, dossier et surveillance. Exemple illustratif — données fictives.

Produit

Un seul espace pour tout le cycle de vigilance

De la première recherche à la décision documentée, sans changer d’outil ni recopier une source.

Connaître

Disponible

L’analyse d’une société ou d’une personne : identité, dirigeants, bénéficiaires effectifs, procédures et publications, chacun avec sa source et sa date.

Voir l’analyse d’un tiers

Cribler

Bêta

Gels, sanctions, personnes politiquement exposées : des correspondances à examiner, jamais un verdict automatique.

Voir les listes et la méthode

Surveiller

Bêta

Le suivi des tiers dans la durée, en bêta. La surveillance suit le nom : chaque alerte est à confirmer sur l’identifiant.

Voir la surveillance

Décider et documenter

Bêta

Le dossier, les diligences et la décision prise par une personne, puis un rapport daté. Le rapport est disponible dès l’analyse ; le dossier et la décision sont en bêta, dans une première version.

Voir un dossier dans la démo

Illustrations : sociétés, personnes et identifiants fictifs.

Méthode

Comment ça marche

Quatre étapes. L’outil rassemble et prépare ; une personne lit, examine et décide.

  1. 01

    Créez votre compte

    L’inscription se fait en ligne et ouvre votre espace dans l’application. 3 analyses sont incluses à la création du compte.

  2. 02

    Lancez une analyse avec un nom ou un identifiant

    Une dénomination, un SIREN ou le nom d’une personne suffit. Les homonymes sont signalés avant toute conclusion.

  3. 03

    Lisez la fiche et examinez les correspondances

    Chaque contrôle indique sa source, sa date et son état. Une correspondance de nom reste à examiner par une personne.

  4. 04

    Ouvrez un dossier, décidez, exportez le rapport

    La décision est prise et motivée par une personne. Le rapport daté reprend les sources consultées et leurs limites.

Créer un compte Voir un rapport d’exemple (PDF, données fictives)

Catalogue

Tous les produits

Douze produits, chacun avec son statut. « Bêta » : utilisable, avec des limites déclarées. « Aperçu » : une présentation, pas encore un service utilisable.

  • Due diligence (Verify)

    Disponible

    Préparer le dossier de vigilance d’une société ou d’une personne à partir de sources publiques.

  • Criblage

    Bêta

    Rapprocher un nom des listes de gels, de sanctions et des personnes politiquement exposées.

  • Entrée en relation

    Aperçu

    Recueillir les informations et les pièces d’un nouveau client.

  • Surveillance continue

    Bêta

    Suivre un tiers dans la durée et signaler ce qui change.

  • Dossiers et décisions

    Bêta

    Instruire un cas, suivre les vérifications et enregistrer la décision d’une personne.

  • Politiques de risque

    Bêta

    Fixer les règles de vigilance et mesurer leur effet avant de les appliquer.

  • Preuve et contrôle

    Bêta

    Rassembler les éléments qui montrent les vérifications effectuées.

  • Déclarations de soupçon

    Aperçu

    Préparer une déclaration et en suivre la rédaction. Aucun dépôt automatique.

  • Dispositif du cabinet

    Aperçu

    Décrire et tenir à jour l’organisation de la vigilance du cabinet.

  • Transactions

    Aperçu

    Repérer les opérations inhabituelles d’un client. Prévu plus tard.

  • Intégrations et API

    Disponible

    Relier l’analyse à vos outils : clés d’API, lancement et lecture des résultats.

  • Identité, équipes et audit

    Bêta

    Gérer l’accès, l’équipe et l’offre de votre espace. Accès par utilisateur à ce jour.

Voir le catalogue

Statuts repris du catalogue produit. Aucun statut n’est une promesse de date.

Sources

Des sources datées, des limites explicites

Chaque dossier indique la source interrogée, la date de la réponse et ce qu’elle permet de conclure. La couverture dépend du pays, de l’identifiant et des accès disponibles.

Sources et méthodologie Couverture opérationnelle

Sources par domaine
DomaineSources
MarocCNASNU (liste nationale et liste des Nations unies) · Bank Al-Maghrib · Bulletin officiel, selon disponibilité. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.
Entreprises en FranceRegistre national des entreprises (INPI) · Sirene (Insee) · BODACC · BALO · Information réglementée (info-financiere.gouv.fr)
Gels et sanctionsRegistre national des gels (DG Trésor) · Union européenne · Conseil de sécurité des Nations unies · OFAC (États-Unis) · Royaume-Uni (UK Sanctions List, FCDO) · SECO (Suisse)
Personnes exposéesRéférentiels ouverts, dont Wikidata (source collaborative). Couverture partielle, détaillée dans la méthodologie.
Bénéficiaires effectifsUne source aujourd’hui. L’accès au registre dépend des conditions fixées par l’INPI : un accès absent reste une limite, jamais un contrôle favorable.
Europe et internationalRegistres ouverts européens et GLEIF, selon disponibilité · Avis de marchés publics (TED)
MarocCNASNU (liste nationale et liste des Nations unies) · Bank Al-Maghrib · Bulletin officiel, selon disponibilité. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.

Quatre états de contrôle

Répondu
La source a répondu ; le résultat est exploitable, favorable ou non.
Partiel
Des données manquent ; la conclusion reste incomplète.
Indisponible
Le contrôle n’a pas abouti. Il n’est jamais compté comme favorable.
Hors périmètre
Le contrôle ne concerne pas ce pays ou ce type de tiers.

Une source citée ici n’est pas forcément interrogée pour chaque analyse.

Confiance

La décision reste humaine. Les limites restent visibles.

01

L’outil prépare, une personne décide

La décision de vigilance revient toujours à une personne. L’indice et le niveau de risque sont établis avec l’aide d’un modèle d’IA et de règles, et la synthèse de l’IA est signalée comme telle : ils orientent la revue, ils ne décident pas.

02

Chaque constat renvoie à sa source et à sa date

Une absence de correspondance n’établit pas une absence de risque. Une similarité de nom n’établit pas une identité : elle appelle un examen humain. L’indice oriente la revue ; ce n’est ni une note de crédit, ni une probabilité de défaillance.

03

Une source indisponible est affichée comme telle

Un contrôle qui n’a pas abouti n’est jamais compté comme favorable. Les états sont affichés tels quels, jamais convertis en feu vert.

Homonyme à confirmer Source indisponible Criblage incomplet Non collecté

Vos données

Application et données hébergées chez OVHcloud ; échanges protégés par TLS. Les analyses qui font appel à l’IA sollicitent un fournisseur de modèle : des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, dans le cadre décrit par la politique de confidentialité. Les données personnelles ne sont jamais vendues à des tiers. Pas d’audit externe ni d’attestation ISO 27001 ou SOC 2 à ce jour : ce sont des objectifs, affichés comme tels.

La durée de conservation relève du cadre applicable au cabinet. RiskSonnar ne la fixe pas à votre place.

Sécurité et données Politique de confidentialité

Questions fréquentes

Une autre question ? Écrivez-nous : contact@risksonnar.com

Comment créer un compte ?

Cliquez sur « Créer un compte » : l’inscription se fait en ligne et ouvre votre espace dans l’application. Le compte et son quota sont ouverts par utilisateur ; l’espace par organisation n’est pas encore proposé.

Que comprend l’essai ?

3 analyses incluses à la création du compte, avec la fiche du tiers, les correspondances à examiner et le rapport daté. Au-delà, les offres sont présentées sur la page Tarifs.

Où voir les tarifs ?

Les offres et leurs prix sont publiés sur la page Tarifs.

La démo utilise-t-elle de vraies données ?

Non. La démo présente un cabinet, des personnes et des tiers entièrement fictifs, en lecture seule. Aucune action n’y est enregistrée et les identifiants affichés sont volontairement invalides.

L’outil décide-t-il à ma place ?

Non. RiskSonnar rassemble, date et prépare ; l’indice et le niveau de risque orientent la revue, ils ne décident pas. La décision d’accepter ou de poursuivre une relation, comme la déclaration de soupçon à Tracfin, reste de la responsabilité du professionnel.

Quelles sources sont interrogées ?

Registres d’entreprises, annonces légales, listes de gels et de sanctions, référentiels ouverts de personnes exposées. La liste, la couverture par pays et les limites sont détaillées dans Sources et méthodologie.

Où sont hébergées les données ?

L’application et ses données sont hébergées chez OVHcloud. Les analyses qui font appel à l’IA sollicitent un fournisseur de modèle ; des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, dans le cadre décrit par la politique de confidentialité, qui nomme les sous-traitants. Les données personnelles ne sont jamais vendues à des tiers.

Vos clients ou vos tiers sont au Maroc ?

Une page dédiée présente la vérification des tiers marocains, avec la CNASNU et les sources publiques disponibles : risksonnar.com/ma.

L’immatriculation OMPIC est-elle vérifiée ?

Pas automatiquement : elle reste à confirmer séparément. Chaque dossier indique ce qui a répondu, ce qui manque et ce qui n’a pas été interrogé.

Créez votre espace en une minute.

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Les offres et leurs prix sont publiés sur la page Tarifs.