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Plateforme de conformité LCB-FT

Connaître, surveiller, décider, prouver.

La vigilance LCB-FT des cabinets d’expertise comptable et des professions assujetties, dans un seul espace. L’IA prépare, l’humain décide.

Au Maroc, la couverture est partielle : CNASNU et sources publiques disponibles ; l’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.

3 analyses incluses à la création du compte.

Nouvelle analysePréparé automatiquement — à valider par une personne

Brasserie Les Halles de SévracAnalyser

Société · France · SIREN 901302376 · Identité établie

Contrôles critiques

  • Identité légaleÉtablie
  • Sanctions et exclusionsRien relevé
  • Dirigeants et bénéficiaires PPERien relevé
  • Procédures collectivesRien relevé

Contrôles complémentaires

  • Données financièresDocumenté
  • Bénéficiaires effectifsDocumenté
  • Réseau de dirigeantsIndisponible
  • Revue médiaRien relevé

4 contrôles critiques : 4 ont répondu — 4 clos. Société : aucune correspondance sur 15 listes lues à jour.

Recommandation préparée automatiquementIndice du dossier 68 / 100 — risque modéré. Contractualisation envisageable avec conditions documentées.

Indice · Niveau

Risque modéré

  • Somme pondérée des dimensions73,0
  • Ajustements appliqués par l’analyse−5
  • Indice68

Plus il est haut, moins de signaux défavorables ont été relevés.

Décision · À prendreAucune décision n’est enregistrée.

Fig. 1 — Une analyse se dérouleIllustration, données fictives

Une plateforme, quatre temps.

La vie d’une relation, de la première analyse à la preuve

Connaître

Ce que les sources répondent sur un tiers, contrôle par contrôle.

Lecture par dimension : les dimensions, les ajustements appliqués par l’analyse et l’indice
DimensionSous-indicePoidsPoints
Identité légale80 / 10025 %20,0
Conformité & sanctions95 / 10030 %28,5
Incidents judiciaires67 / 10020 %13,4
Santé financière35 / 10015 %5,3
Réputation & presse58 / 1005 %2,9
Présence digitale59 / 1005 %2,9
Somme pondérée des dimensions100 %73,0
Ajustements appliqués par l’analyse · Ratios financiers−5
Indice68
Fig. 2 — La lecture par dimension d’une analyse. Illustration, données fictives.
La fiche d’analyse d’une société : son indice sur 100 et son niveau de risque, l’état du dossier, la décision à prendre et la prochaine étape.
Fiche d’analyse d’une société. Données fictives.

Surveiller

Une alerte quand l’indice ou un contrôle varie : un signal à examiner, pas un constat.

Fig. 3 — Un portefeuille, tiers par tiers ; un mouvement. Illustration, données fictives.
L’écran « Analytique » : la répartition des tiers du portefeuille par niveau de risque, les identités à confirmer comptées à part, l’indice moyen et la distribution des indices.
Écran « Analytique ». Données fictives.

Décider

Le dossier s’instruit, une personne décide et motive, une autre relit.

BRASSERIE LES HALLES DE SÉVRAC · DÉCISION PRISE PAR UNE PERSONNEApprouvée sous conditions

« Comptes du dernier exercice clos demandés ; recul du chiffre d’affaires à suivre. »

Octave BelcastelAuteur · 5 oct. 2026, 16 h 17

Inès KervadecSecond regard · 6 oct. 2026, 12 h 05

Fig. 4 — Une décision enregistrée, son auteur, son second regard. Illustration, données fictives.
L’écran « Dossiers » : les dossiers en retard, puis chaque dossier ouvert avec son statut, sa priorité, son échéance, son responsable et ses diligences traitées.
Écran « Dossiers ». Données fictives.

Prouver

Un rapport daté, son empreinte SHA-256, ses sources — et ce qui n’a pas répondu, signalé comme tel.

Rapport d’analyse5 OCT. 2026, 13 H 21 · RÉF. 9F04939C

SHA-256793cf422 0c917b85 38608865 99b2ac75 7f829099 6dd9de57 98121e8f a462d6e8

  • Identité légaleÉTABLIE
  • Sanctions et exclusionsRIEN RELEVÉ
  • Procédures collectivesRIEN RELEVÉ
  • Réseau de dirigeantsINDISPONIBLE
Fig. 5 — Un rapport, son empreinte, l’état de ses contrôles. Illustration, données fictives.
L’onglet « Preuves » d’une fiche : le registre des preuves, avec pour chaque affirmation son état, la solidité de son appui et ses sources.
Onglet « Preuves » d’une fiche. Données fictives.

Ce qui est en ligne, ce qui se construit.

En ligne : utilisable aujourd’hui dans l’application. Certaines fonctions sont des premières versions, dont les limites sont décrites sur la page Produits. En construction : pas encore disponible, sans date.

Connaître

En ligne
  • Analyse d’une société ou d’une personneCe que les sources répondent, contrôle par contrôle, avec un indice sur 100.
  • Criblage des gels, des sanctions et des personnes exposéesDes correspondances à examiner par une personne.
  • Registre des tiers analysésLes tiers déjà analysés, retrouvés en un seul endroit.
En construction
  • Registre des relations d’affairesQui est client, depuis quand, pour quelle mission.
  • Import d’une liste de clientsReprendre un portefeuille existant sans le ressaisir.

Surveiller

En ligne
  • Surveillance continue et alertesUn signal quand l’indice ou un contrôle varie.
  • Analytique du portefeuilleLe portefeuille lu niveau par niveau.
  • API et webhooksLancer une analyse et lire ses résultats par API.
En construction
  • Actualisation périodiqueUne échéance par client, selon la vigilance décidée.

Décider

En ligne
  • Dossiers, diligences et demandes d’informationLe dossier s’instruit, avec ses diligences et son échéance.
  • Décision enregistrée et second regardUne personne décide et motive, une autre relit.
  • Politiques de risqueSimulées avant d’être activées.
  • Équipes et rôlesUn espace pour l’équipe, un rôle par personne.
En construction
  • Classification du risque et vigilanceLe risque du client et la vigilance qui en découle, décidés et motivés.
  • Référentiel du cabinetLes règles du cabinet, écrites une fois.

Prouver

En ligne
  • Rapport PDF daté, à empreinte SHA‑256Daté, avec son empreinte et ses sources.
  • Registre des preuves et exportsChaque affirmation, son état, sa source.
En construction
  • Fiche de contrôle d’un clientLe dossier d’un client, réuni pour un contrôle.
  • Journal d’activitéQui a fait quoi, et quand.
En construction : la fiche d’un client, avec les étapes de la relation d’affaires — fiche déclarée, relation en cours, risque et vigilance décidés, actualisation —, le responsable et la prochaine actualisation.
En construction Fiche d’un client : rien de cela n’est disponible aujourd’hui, et aucune date n’est promise. Données fictives.

Le principe

L’IA prépare, l’humain décide.

L’indice et l’orientation d’une analyse sont préparés par des règles et un modèle d’IA. Ils guident votre examen ; ils ne décident de rien.

Rien n’est présélectionné

Le formulaire de décision ne propose aucune issue par défaut. Vous la choisissez et vous la motivez.

Chaque décision a un auteur

Son nom, la date et le motif sont enregistrés. Une nouvelle décision s’ajoute à l’historique ; la précédente reste consultable.

Un second regard, par une autre personne

Un membre de l’équipe, autre que l’auteur, confirme la décision ou la conteste.

Illustrations, données fictives

Avant de créer un compte

Que comprend le compte à sa création ?

3 analyses. Chacune comprend la fiche du tiers, les correspondances de nom à examiner et le rapport daté. Au-delà, les offres figurent sur la page Tarifs.

Que veut dire « En construction » ?

La fonction n’est pas encore disponible dans l’application. Elle est montrée pour dire où va la plateforme : aucune date n’est promise, et rien n’est facturé à ce titre.

Que ne fait pas RiskSonnar ?

RiskSonnar ne surveille pas les opérations, ne vérifie pas les pièces d’identité et ne dépose aucune déclaration de soupçon. La décision et, le cas échéant, la déclaration à Tracfinà l’autorité compétente vous reviennent. La surveillance porte sur le nom du tiers : une alerte se rapproche de son identifiant avant de conclure.

Quelles sources sont interrogées ?

Le rapport indique, pour chaque source interrogée, la date de sa réponse et ses limites. La couverture dépend du pays, de l’identifiant saisi et des accès accordés par les sources ; les sources citées ne sont pas toutes interrogées à chaque analyse.

Sources par domaine
DomaineSources
MarocCNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles.
Entreprises en FranceRegistre national des entreprises (INPI), Sirene (Insee), BODACC, BALO, information réglementée (info-financiere.gouv.fr).
Gels et sanctionsRegistre national des gels (DG Trésor), Union européenne, Nations unies (Conseil de sécurité), États-Unis (OFAC), Royaume-Uni (FCDO), Suisse (SECO).
Personnes politiquement exposéesRéférentiels ouverts, dont Wikidata (source collaborative). Couverture partielle.
Bénéficiaires effectifsRegistre des bénéficiaires effectifs, selon les conditions d’accès fixées par l’INPI. Sans accès, le contrôle porte l’état « Indisponible ».
Europe et internationalRegistres ouverts européens et GLEIF, lorsqu’ils sont disponibles. Avis de marchés publics (TED).
MarocCNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.
Répondu
La source a fourni une réponse exploitable.
Partiel
Des données manquent.
Indisponible
Le contrôle n’a pas abouti.
Hors périmètre
Le contrôle ne s’applique pas à ce tiers.

Un contrôle qui n’a pas abouti n’est jamais compté comme favorable. Sources et méthodologie, couverture opérationnelle, rapport d’exemple (PDF).

Qui édite RiskSonnar ?

RiskSonnar est édité par IntelliaCore. Mentions légales, conditions générales.

Où sont mes données, et qui les lit ?

Application et données hébergées chez OVHcloud ; échanges chiffrés en transit (TLS). Pas d’audit externe ni d’attestation ISO 27001 ou SOC 2 à ce jour. Vos données personnelles ne sont jamais vendues ; la durée de conservation relève du cadre applicable au cabinet. Les analyses qui recourent à l’IA passent par un fournisseur de modèles : des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, et la politique de confidentialité en décrit le cadre et nomme les sous-traitants. Sécurité et données, politique de confidentialité.

La démo utilise-t-elle de vraies données ?

Non. La démo présente un cabinet et des clients fictifs, en lecture seule. Rien n’y est enregistré.

L’immatriculation OMPIC est-elle vérifiée ?

Pas automatiquement : elle reste à confirmer séparément. Chaque rapport indique ce qui a répondu, ce qui manque et ce qui n’a pas été interrogé.

Une autre question ? contact@risksonnar.com

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