Cabinets d’expertise comptable et équipes de conformité
Connaître vos clients. Garder la preuve.
Saisissez un nom ou un SIREN.Saisissez le nom d’une société ou d’une personne. RiskSonnar interroge des registres publics et des listes de sanctions, puis prépare le dossier de vigilance. Chaque constat porte sa source et sa date ; la décision reste la vôtre.
Au Maroc, la couverture est partielle : CNASNU et sources publiques disponibles ; l’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.
3 analyses incluses à la création du compte.
Quatre étapes, un seul dossier
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Analyser
DisponibleLa fiche réunit ce que les sources ont répondu : identité, dirigeants, bénéficiaires effectifs, procédures collectives, annonces légales. Chaque analyse produit un rapport daté.
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Examiner
BêtaGels des avoirs, sanctions, personnes politiquement exposées : vous examinez chaque correspondance de nom. Aucun verdict n’est automatique.
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Décider
BêtaVous consignez vos diligences et motivez votre décision dans le dossier.
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Surveiller
BêtaAprès la décision, RiskSonnar surveille le nom de votre client. Chaque alerte est une correspondance de nom : vous la confirmez ou l’écartez après avoir vérifié l’identité.
La décision reste humaine. Les limites restent visibles.
Un indice n’est pas une décision
Établis par des règles et un modèle d’IA, l’indice et le niveau de risque orientent votre examen. La décision et, le cas échéant, la déclaration de soupçon à Tracfinà l’autorité compétente vous reviennent.
Un nom n’est pas une identité
Un nom proche appelle votre examen ; l’absence de correspondance n’établit pas l’absence de risque.
Un signal n’est pas une prévision
L’indice résume les signaux relevés dans les sources. Ce n’est pas une note de crédit : il ne mesure ni la solvabilité ni la probabilité de défaillance.
Vos données
- Hébergement
- Application et données hébergées chez OVHcloud ; échanges chiffrés en transit (TLS).
- Audit
- Pas d’audit externe ni d’attestation ISO 27001 ou SOC 2 à ce jour.
- Données personnelles
- Vos données personnelles ne sont jamais vendues. La durée de conservation relève du cadre applicable au cabinet.
- IA
- Les analyses qui recourent à l’IA passent par un fournisseur de modèles ; des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles. La politique de confidentialité en décrit le cadre et nomme les sous-traitants.
Des sources nommées et datées
Le rapport indique, pour chaque source interrogée, la date de sa réponse et ses limites. La couverture dépend du pays, de l’identifiant saisi et des accès accordés par les sources.
| Domaine | Sources |
|---|---|
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles. |
| Entreprises en France | Registre national des entreprises (INPI), Sirene (Insee), BODACC, BALO, information réglementée (info-financiere.gouv.fr). |
| Gels et sanctions | Registre national des gels (DG Trésor), Union européenne, Nations unies (Conseil de sécurité), États-Unis (OFAC), Royaume-Uni (FCDO), Suisse (SECO). |
| Personnes politiquement exposées | Référentiels ouverts, dont Wikidata (source collaborative). Couverture partielle. |
| Bénéficiaires effectifs | Registre des bénéficiaires effectifs, selon les conditions d’accès fixées par l’INPI. Sans accès, le contrôle porte l’état « Indisponible ». |
| Europe et international | Registres ouverts européens et GLEIF, lorsqu’ils sont disponibles. Avis de marchés publics (TED). |
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément. |
États d’un contrôle
- Répondu
- La source a fourni une réponse exploitable.
- Partiel
- Des données manquent.
- Indisponible
- Le contrôle n’a pas abouti.
- Hors périmètre
- Le contrôle ne s’applique pas à ce client.
Un contrôle qui n’a pas abouti n’est jamais compté comme favorable. Les sources citées ne sont pas toutes interrogées à chaque analyse.
Tous les produits
Chaque produit indique son statut dans l’application. « Disponible » et « Bêta » : utilisable avec vos données, dans les limites déclarées. « Aperçu » : une présentation, pas un service utilisable.
Due diligence (Verify)
DisponibleLa fiche d’un tiers et son rapport daté.
Criblage
BêtaGels des avoirs, sanctions, personnes politiquement exposées.
Entrée en relation
AperçuLes pièces justificatives d’un nouveau client.
Surveillance continue
BêtaLes alertes sur le nom d’un tiers, dans la durée.
Dossiers et décisions
BêtaVos diligences, votre décision motivée.
Politiques de risque
BêtaVos règles, testées avant d’être appliquées.
Preuve et contrôle
BêtaLa trace des contrôles effectués.
Dispositif du cabinet
AperçuL’organisation de votre vigilance.
Transactions
AperçuLe repérage des opérations inhabituelles.
Intégrations et API
DisponibleL’analyse reliée à vos outils.
Identité, équipes et audit
BêtaComptes et accès. Un compte par utilisateur à ce jour.
Aucun statut n’est une promesse de date.
Voir le catalogue
Questions fréquentes
Une autre question ? contact@risksonnar.com
Que comprennent les 3 analyses incluses ?
Chacune comprend la fiche de votre client, les correspondances de nom à examiner et le rapport daté. Au-delà, les offres figurent sur la page Tarifs.
Peut-on partager un compte à plusieurs ?
Non : chaque utilisateur a son compte et ses analyses. Il n’existe pas d’espace partagé par organisation à ce jour.
La démo utilise-t-elle de vraies données ?
Non. La démo présente un cabinet et des clients fictifs, en lecture seule. Rien n’y est enregistré.
Et pour des clients au Maroc ?
Oui, avec une couverture partielle : la CNASNU et les sources publiques disponibles. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément. Détail sur risksonnar.com/ma.
L’immatriculation OMPIC est-elle vérifiée ?
Pas automatiquement : elle reste à confirmer séparément. Chaque rapport indique ce qui a répondu, ce qui manque et ce qui n’a pas été interrogé.
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