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Plateforme de conformité LCB-FT

Connaître, surveiller, décider, prouver.

Criblage, connaissance du client, surveillance des opérations, dossiers et preuves : la conformité LCB-FT des établissements régulés, sur un seul socle.

Au Maroc, la couverture est partielle : CNASNU et sources publiques disponibles ; l’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.

3 analyses incluses à la création du compte.

Nouvelle analysePréparé automatiquement — à valider par une personne

Brasserie Les Halles de Sévrac

Société · France · SIREN 901302376

  • Contrôles critiques
  • Identité légaleÉtablie
  • Sanctions et exclusionsRien relevé
  • Dirigeants et bénéficiaires PPERien relevé
  • Procédures collectivesRien relevé

4 contrôles complémentaires

État du dossierDossier exploitable

Indice · Niveau

Risque modéré

Plus il est haut, moins de signaux défavorables ont été relevés.

Décision · À prendreAucune décision n’est enregistrée.

Fig. 1 — Illustration, données fictives

Pour qui

  • Établissements de paiement
  • Établissements de monnaie électronique
  • Fintechs
  • Banques
  • Assureurs
  • Sociétés de gestion
  • Prestataires crypto
  • Cabinets d’expertise comptable
  • Professions assujetties

Une plateforme, un parcours.

De l’entrée en relation à la déclaration, la vie d’une relation d’affaires se lit sur une seule ligne, et chaque étape nourrit la suivante.

  1. Bêta

    Entrée en relation

    La relation est ouverte, ses éléments réunis.

  2. En ligne

    Connaissance du client

    Société ou personne : les sources répondent.

  3. En ligne

    Criblage

    Gels, sanctions, personnes exposées, presse.

  4. En ligne

    Surveillance

    Le tiers est recriblé ; une alerte quand il varie.

  5. En ligne

    Investigation

    Un dossier, des diligences, une décision relue.

  6. Bêta

    Déclaration

    Les éléments réunis ; le déclarant dépose.

Huit modules, un seul socle.

En ligne : utilisable aujourd’hui dans l’application.   Bêta : en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration. Le détail de chaque fonction est sur la page Produits. Les figures sont des illustrations, sur données fictives.

Une société, une personne, ses bénéficiaires effectifs : ce que les sources répondent.

Illustration, données fictives : une société, ses bénéficiaires effectifs, un dirigeant.
  • Analyse d’une société ou d’une personneEn ligne
  • Bénéficiaires effectifsEn ligne
  • Entrée en relation et registre des relationsBêta
  • Classification du risque et vigilanceBêta
  • Actualisation périodiqueBêta

Bêta — en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration.

Gels, sanctions, personnes politiquement exposées, presse ; puis une alerte quand un tiers varie.

Illustration, données fictives : un portefeuille, tiers par tiers ; un mouvement.
  • Criblage des gels, des sanctions et des personnes exposéesEn ligne
  • Revue médiaEn ligne
  • Re-criblage continu : surveillance et alertesEn ligne

Un indice sur 100, et son calcul, ligne à ligne.

Lecture par dimension : les dimensions, les ajustements appliqués par l’analyse et l’indice
DimensionSous-indicePoidsPoints
Identité légale80 / 10025 %20,0
Conformité & sanctions95 / 10030 %28,5
Incidents judiciaires67 / 10020 %13,4
Santé financière35 / 10015 %5,3
Réputation & presse58 / 1005 %2,9
Présence digitale59 / 1005 %2,9
Somme pondérée des dimensions100 %73,0
Ajustements appliqués par l’analyse · Ratios financiers−5
Indice68
Illustration, données fictives : la lecture par dimension d’une analyse.
  • Indice et lecture par dimensionEn ligne
  • Politiques de risque versionnées et simuléesEn ligne

Des scénarios lus sur les opérations ; une alerte s’ouvre en dossier.

Illustration, données fictives : un compte suivi, des opérations rapprochées, une alerte.
  • Scénarios de surveillanceBêta
  • Alertes sur opérationsBêta

Bêta — en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration.

Les parties d’un paiement, confrontées aux listes.

Illustration, données fictives : un paiement confronté aux listes, retenu pour examen.
  • Criblage des parties d’un paiementBêta

Bêta — en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration.

Diligences, demandes d’information, décision motivée, second regard.

BRASSERIE LES HALLES DE SÉVRAC · DÉCISION PRISE PAR UNE PERSONNEApprouvée sous conditions

« Comptes du dernier exercice clos demandés ; recul du chiffre d’affaires à suivre. »

Octave BelcastelAuteur · 5 oct. 2026, 16 h 17

Inès KervadecSecond regard · 6 oct. 2026, 12 h 05

Illustration, données fictives : une décision enregistrée, son auteur, son second regard.
  • Dossiers, diligences et demandes d’informationEn ligne
  • Décision enregistrée et second regardEn ligne

Les indicateurs du dispositif, la fiche de contrôle, le journal d’activité.

  • Dossiers ouverts7
  • Alertes à examiner5
  • Actualisations en retard3
  • Décisions en attente d’un second regard2
Illustration, données fictives : les indicateurs d’un dispositif.
  • Indicateurs du dispositifBêta
  • Fiche de contrôle d’un clientBêta
  • Journal d’activitéBêta
  • Déclarations préparées, à déposer par le déclarantBêta

Bêta — en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration.

L’API, les équipes, et un rapport dont l’empreinte se vérifie.

Rapport d’analyse5 OCT. 2026, 13 H 21 · RÉF. 9F04939C

SHA-256793cf422 0c917b85 38608865 99b2ac75 7f829099 6dd9de57 98121e8f a462d6e8

  • Identité légaleÉTABLIE
  • Sanctions et exclusionsRIEN RELEVÉ
  • Procédures collectivesRIEN RELEVÉ
  • Réseau de dirigeantsINDISPONIBLE
Illustration, données fictives : un rapport, son empreinte, l’état de ses contrôles.
  • API et webhooksEn ligne
  • Équipes et rôlesEn ligne
  • Rapport PDF daté, à empreinte SHA‑256En ligne
  • Registre des preuves et exportsEn ligne
L’application : la fiche d’une analyse, son indice, l’état du dossier et la décision à prendre.
L’application — la fiche d’une analyse. Données fictives.

L’IA prépare, l’humain décide.

Ce que l’IA prépare aujourd’hui

  • La lecture des sources, contrôle par contrôle
  • La synthèse d’une analyse
  • L’indice, avec son calcul
  • Une recommandation, « préparée automatiquement »

Lecture du dossier · préparée automatiquement

Identité établie ; l’analyse ne relève aucun point critique ouvert.

Orientation de l’analyse : poursuite sous conditions.

Ce qui reste à une personne

  • Chaque décision, motivée
  • Son auteur, nommé et daté
  • Un second regard, par une autre personne

Rien n’est présélectionné

Le paramétrage est une donnée.

  • Politiques de risque En ligne

    Versionnées, simulées sur vos propres analyses avant activation, jamais en vigueur sans qu’une personne les active.

  • Scénarios d’opérations Bêta

    Écrits comme des données, versionnés comme elles. Bêta — en cours d’ouverture, présenté sur données de démonstration.

Politique de risqueSIMULATION SUR VOS ANALYSES

5 sur 31 analyses évaluées changeraient de diligences

  • Version 3EN VIGUEUR
  • Version 4BROUILLON

SIMULATION REQUISE AVANT ACTIVATION

Illustration, données fictives : une politique de risque simulée avant son activation.

Pourquoi RiskSonnar.

  1. L’identité n’est jamais supposée.

    Pas d’indice tant que l’identité du tiers n’est pas confirmée.

  2. Chaque contrôle a son état et sa source.

    Établi, à examiner, incomplet : rien n’est fondu dans une note.

  3. Ce qui n’a pas été lu est dit.

    Une source qui n’a pas répondu est nommée, pas passée sous silence.

  4. Des preuves à empreinte.

    Chaque rapport est daté et porte son empreinte SHA‑256.

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Ce que RiskSonnar ne fait pas

RiskSonnar ne vérifie pas les pièces d’identité et ne dépose aucune déclaration à votre place. La décision et, le cas échéant, la déclaration à Tracfinà l’autorité compétente vous reviennent.