Une vigilance à chaque entrée en relation
À chaque entrée en relation, le cabinet identifie son client et ses bénéficiaires effectifs, vérifie les mesures de gel et les personnes exposées, puis adapte ses diligences au niveau de risque.
Pour les cabinets d’expertise comptable Pour les cabinets et fiduciaires, au Maroc et en France
Un dossier de vigilance documenté pour chaque client. Un dossier de vigilance documenté pour chaque tiers.
Identification, bénéficiaires effectifs, gels et sanctions, personnes exposées : chaque constat cite sa source et sa date. Vous gardez la décision. Listes de gel dont la CNASNU, sanctions internationales, publications disponibles : chaque constat cite sa source et sa date. Vous gardez la décision.
Démo en lecture seule, données fictives. Une demande d’accès pilote n’ouvre aucun compte.
État du produit aujourd’hui
Disponible
Verify, le moteur d’analyse
Analyse d’une société ou d’une personne et rapport daté, avec ses sources et ses limites. Criblage et surveillance en bêta ; accès par utilisateur, pas encore par cabinet. Analyse d’une société ou d’une personne, avec une couverture du Maroc selon les sources accessibles, et rapport daté avec ses sources et ses limites. Criblage et surveillance en bêta ; accès par utilisateur, pas encore par cabinet.
Aperçu
La plateforme du cabinet
Dossiers, pièces, décision à quatre yeux et pack de preuve, à parcourir dans la démo. Aucune offre de la plateforme n’est commercialisée aujourd’hui.
« Aperçu » désigne une présentation dans la démo, pas un service utilisable. Statuts repris du catalogue produit, en vigueur depuis le 26 septembre 2026.
Le constat
Vous savez quoi vérifier. Le plus long, c’est de le documenter.
Chaque lettre de mission ouvre une obligation de vigilance. Les diligences sont connues ; ce qui manque souvent, c’est un dossier complet et daté, que l’on retrouve le jour du contrôle.
Des diligences à rendre vérifiables
Le cabinet doit pouvoir retrouver ce qui a été vérifié, quand, par qui et à partir de quelle source.
Des pièces dispersées, des dossiers qui restent ouverts
Extraits de registre, captures de listes, courriels, tableurs : les éléments existent rarement au même endroit. Une pièce expirée ou un bénéficiaire non confirmé peut passer inaperçu jusqu’au contrôle.
La durée de conservation relève du cadre applicable au cabinet. RiskSonnar ne la fixe pas à votre place.
Le dossier
Ce que contient un dossier de vigilance.
Chaque rubrique porte sa source, sa date et son statut. Une source indisponible reste affichée comme telle.
| Rubrique | Ce que le dossier documente | Statut |
|---|---|---|
| Identification | Dénomination, SIREN, forme, siège et dirigeants, depuis les registres officiels. | DisponibleDue diligence (Verify) |
| Bénéficiaires effectifs | Les bénéficiaires connus et les écarts à rapprocher. Une seule source aujourd’hui. | DisponibleDue diligence (Verify) |
| Procédures collectives | Les annonces publiées au BODACC. | DisponibleDue diligence (Verify) |
| Rapport d’analyse | Un PDF daté, avec une empreinte vérifiable en ligne par QR code. | DisponibleDue diligence (Verify) |
| Gels et sanctions | Registre national des gels, listes de l’Union européenne, des Nations unies, des États-Unis (OFAC), du Royaume-Uni et de la Suisse, avec leur date de consultation. | BêtaCriblage |
| Personnes exposées | Les correspondances à examiner par une personne, avec les éléments qui distinguent les homonymes. | BêtaCriblage |
| Surveillance | Les changements qui appellent une nouvelle revue. La surveillance suit le nom : chaque alerte est à confirmer sur l’identifiant. | BêtaSurveillance continue |
| Pièces du client | Kbis, statuts et justificatifs, avec leurs échéances. | AperçuEntrée en relation |
| Décision | Une proposition motivée, validée par une seconde personne, puis figée. | AperçuDossiers et décisions |
| Pack de preuve | Ce qui a été examiné, par qui et quand, dossier par dossier. | AperçuPreuve et contrôle |
| Dispositif du cabinet | Politique de risque versionnée, procédures et désignations. | AperçuPolitiques de risque, Dispositif du cabinet |
« Bêta » : utilisable, avec des limites déclarées. « Aperçu » : présentation dans la démo, pas un service utilisable. Aucun statut n’est une promesse de date.
Voir un rapport d’exemple (PDF, données fictives) Tous les produits et leurs limites
Méthode
Du premier rendez-vous à la revue périodique.
Cinq étapes, celles de la vigilance client. L’outil rassemble et prépare ; une personne décide, une seconde valide. Les étapes 03 à 05 se parcourent aujourd’hui dans la démo.
- 01
Identifier
Dénomination ou SIREN : les homonymes sont signalés avant toute conclusion.
- 02
Examiner
Gels, sanctions, personnes exposées, procédures : chaque correspondance est examinée par une personne, source à l’appui.
- 03
Compléter
Les pièces manquantes sont demandées et leurs échéances suivies.
- 04
Décider à quatre yeux
Un collaborateur propose une décision motivée ; une seconde personne la valide. Jamais l’IA, jamais le proposant seul.
- 05
Revoir
Une échéance, une alerte ou une pièce expirée rouvre le dossier ; l’historique reste.
- PropositionÉ. Vardelis (fictif)
- Seconde validationA. Vandrecq (fictif)
- Version figéeaprès seconde validation
Sources
Des sources publiques, nommées et datées.
Chaque dossier indique la source interrogée, la date de la réponse et ce qu’elle permet de conclure. La couverture dépend du pays, de l’identifiant et des accès disponibles.
| Domaine | Sources |
|---|---|
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies) · Bank Al-Maghrib · Bulletin officiel, selon disponibilité. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément. |
| Entreprises en France | Registre national des entreprises (INPI) · Sirene (Insee) · BODACC · BALO · Information réglementée (info-financiere.gouv.fr) |
| Gels et sanctions | Registre national des gels (DG Trésor) · Union européenne · Conseil de sécurité des Nations unies · OFAC (États-Unis) · Royaume-Uni (UK Sanctions List, FCDO) · SECO (Suisse) |
| Personnes exposées | Référentiels ouverts, dont Wikidata (source collaborative). Couverture partielle, détaillée dans la méthodologie. |
| Bénéficiaires effectifs | Une source aujourd’hui. L’accès au registre dépend des conditions fixées par l’INPI : un accès absent reste une limite, jamais un contrôle favorable. |
| Europe et international | Registres ouverts européens et GLEIF, selon disponibilité · Avis de marchés publics (TED) |
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies) · Bank Al-Maghrib · Bulletin officiel, selon disponibilité. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément. |
Quatre états de contrôle
- Répondu
- La source a répondu ; le résultat est exploitable, favorable ou non.
- Partiel
- Des données manquent ; la conclusion reste incomplète.
- Indisponible
- Le contrôle n’a pas abouti. Il n’est jamais compté comme favorable.
- Hors périmètre
- Le contrôle ne concerne pas ce pays ou ce type de tiers.
Une source citée ici n’est pas forcément interrogée pour chaque analyse.
Confiance
L’outil prépare. Le professionnel décide.
Une personne décide
La décision de vigilance revient toujours à une personne. Dans Verify, l’indice et le niveau de risque sont établis avec l’aide d’un modèle d’IA et de règles, et la synthèse de l’IA est signalée comme telle : ils orientent la revue, ils ne décident pas. Dans la plateforme, en aperçu, la décision est proposée puis validée par une seconde personne.
Les limites restent visibles
- Une absence de correspondance n’établit pas une absence de risque.
- Une similarité de nom n’établit pas une identité : elle appelle un examen humain.
- L’indice de Verify oriente la revue ; ce n’est ni une note de crédit, ni une probabilité de défaillance.
Vos données
Application et données hébergées chez OVHcloud ; échanges protégés par TLS. Les analyses qui font appel à l’IA sollicitent un fournisseur de modèle : des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, dans le cadre décrit par la politique de confidentialité. Les données personnelles ne sont jamais vendues à des tiers. Les sous-traitants sont nommés dans le centre de confiance. Pas d’audit externe ni d’attestation ISO 27001 ou SOC 2 à ce jour : ce sont des objectifs, affichés comme tels.
Homonyme à confirmer
Source indisponible
Criblage incomplet
Non collecté
Des états affichés tels quels, jamais convertis en feu vert.
Qui construit RiskSonnar
- Hamza Qaissi, cofondateur — risque, fraude et conformité.
- Yassir Qaissi, cofondateur — architecture et données.
Accès pilote
Construisons le dossier de vigilance avec votre cabinet.
La plateforme est en préparation. Nous ouvrons un pilote aux cabinets d’expertise comptable qui veulent la façonner à partir de leurs besoins réels : leurs obligations, leur portefeuille, leurs outils. La plateforme est en préparation. Le pilote démarre avec des cabinets en France ; pour vos tiers au Maroc, décrivez votre contexte : nous vous répondrons sur le périmètre disponible.
Ce qui se passe après votre demande
- Un échange avec l’équipe fondatrice sur votre dispositif et vos priorités.
- Une présentation de la démo sur les situations qui vous concernent.
- Si le pilote convient à votre cabinet, une proposition écrite de ses modalités : périmètre, durée et conditions.
Ce que le pilote n’est pas
Ni inscription en libre-service, ni abonnement, ni offre de la plateforme à l’achat. Les tarifs de la plateforme ne sont pas encore publiés.
Explorer la démo
Trois informations : votre e-mail professionnel, votre cabinet, votre besoin. Une demande n’ouvre aucun compte, n’active aucun service et ne constitue pas une commande.
Nous utilisons votre adresse uniquement pour vous répondre. Politique de confidentialité
Ou écrivez-nous : contact@risksonnar.com
Questions fréquentes
Qu’est-ce qui est disponible aujourd’hui ?
L’analyse Verify : identification, bénéficiaires effectifs connus, procédures collectives et rapport daté. Le criblage et la surveillance y sont en bêta. Les pièces, la décision à quatre yeux et le pack de preuve sont en aperçu : vous pouvez les parcourir dans la démo.
Que montre la démo ?
Un cabinet, des personnes et des tiers entièrement fictifs, en lecture seule. Aucune action n’est enregistrée et les identifiants affichés sont volontairement invalides.
RiskSonnar remplace-t-il le dispositif LCB-FT du cabinet ?
Non. RiskSonnar outille et documente vos diligences. L’approche par les risques, la décision d’accepter ou de poursuivre une relation et la déclaration de soupçon à Tracfin restent de la responsabilité du cabinet.
Le dossier suffit-il à documenter mes diligences ?
Il regroupe les diligences réalisées : sources consultées, dates et limites. L’appréciation de leur suffisance reste de votre jugement professionnel et du cadre applicable à votre cabinet.
Qui prend la décision ?
Toujours une personne. Dans Verify, un modèle d’IA contribue à l’indice, au niveau de risque et à la synthèse, signalés comme tels : ils orientent la revue, ils ne décident pas. Dans la plateforme, en aperçu, une décision proposée est validée par une seconde personne.
Que signifie « aucune correspondance » ?
Qu’aucun élément n’a été trouvé dans les listes interrogées, à la date indiquée. Pour les noms très courants, le criblage peut être signalé incomplet : l’absence n’est alors pas concluante.
Où sont hébergées les données ?
L’application et ses données sont hébergées chez OVHcloud. Les analyses qui font appel à l’IA sollicitent un fournisseur de modèle ; des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, dans le cadre décrit par la politique de confidentialité. Les sous-traitants (authentification, paiement, courriels, inférence IA) sont nommés dans le centre de confiance. Les données personnelles ne sont jamais vendues à des tiers.
Combien coûte le pilote ?
Les conditions sont convenues avec chaque cabinet avant tout démarrage. Aucune offre de la plateforme n’est commercialisée à ce jour.
Que se passe-t-il après une demande d’accès pilote ?
Un échange avec l’équipe fondatrice, puis, si le pilote convient à votre cabinet, une proposition écrite de ses modalités. La demande n’ouvre aucun compte et n’engage à rien.
Vos clients ou vos tiers sont au Maroc ?
Une page dédiée présente la vérification des tiers marocains, avec la CNASNU et les sources publiques disponibles : risksonnar.com/ma.
L’immatriculation OMPIC est-elle vérifiée ?
Pas automatiquement : elle reste à confirmer séparément. Chaque dossier indique ce qui a répondu, ce qui manque et ce qui n’a pas été interrogé.