Plateforme de conformité LCB-FT
Pour les cabinets d’expertise comptable et les professions assujetties, RiskSonnar réunit dans un seul espace la vigilance LCB-FT : analyse, criblage, surveillance, dossiers, décisions, preuves. L’IA prépare, l’humain décide.
Au Maroc, la couverture est partielle : CNASNU et sources publiques disponibles ; l’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément.
3 analyses incluses à la création du compte.
Tout ce qui suit est En ligne : utilisable aujourd’hui dans l’application. Certaines fonctions sont des premières versions, dont les limites sont décrites sur la page Produits. Ce qui est en construction est montré à part, plus bas.
Ce que les sources répondent sur un tiers, contrôle par contrôle. Indice sur 100 : plus il est haut, moins l’analyse a relevé de signaux défavorables. Sans identité confirmée, aucun indice n’est affiché.
En ligne Analyse d’une société ou d’une personneCriblage des gels, des sanctions et des personnes exposéesRegistre des tiers analysés
Une alerte quand l’indice ou un contrôle varie — un signal à examiner, pas un constat — et votre portefeuille lu niveau par niveau.
En ligne Surveillance continue et alertesAnalytique du portefeuilleAPI et webhooks
Le dossier s’instruit, une personne décide et motive, une autre relit.
En ligne Dossiers, diligences et demandes d’informationDécision enregistrée et second regardPolitiques de risque, simulées avant d’être activéesÉquipes et rôles
Un rapport daté, son empreinte SHA-256, ses sources — et ce qui n’a pas répondu, signalé comme tel.
En ligne Rapport PDF daté, avec son empreinteRegistre des preuves et exports
L’indice et l’orientation d’une analyse sont préparés par des règles et un modèle d’IA. Ils guident votre examen ; ils ne décident de rien.
Le formulaire de décision ne propose aucune issue par défaut. Vous la choisissez et vous la motivez.
Son nom, la date et le motif sont enregistrés. Une nouvelle décision s’ajoute à l’historique ; la précédente reste consultable.
Un membre de l’équipe, autre que l’auteur, confirme la décision ou la conteste.
En construction
Qui est client, depuis quand, avec quelle vigilance décidée et quelle échéance d’actualisation. Cet écran est celui que nous développons : rien de cela n’est disponible aujourd’hui, et aucune date n’est promise.
En construction ConnaîtreRegistre des clientsImport d’une liste de clients SurveillerActualisation périodique DéciderClassification du risque et vigilanceRéférentiel du cabinet ProuverFiche de contrôle d’un clientJournal d’activité
Une autre question ? contact@risksonnar.com
3 analyses. Chacune comprend la fiche du tiers, les correspondances de nom à examiner et le rapport daté. Au-delà, les offres figurent sur la page Tarifs.
La fonction n’est pas encore disponible dans l’application. Elle est montrée pour dire où va la plateforme : aucune date n’est promise, et rien n’est facturé à ce titre.
RiskSonnar ne surveille pas les opérations, ne vérifie pas les pièces d’identité et ne dépose aucune déclaration de soupçon. La décision et, le cas échéant, la déclaration à Tracfinà l’autorité compétente vous reviennent. La surveillance porte sur le nom du tiers : une alerte se rapproche de son identifiant avant de conclure.
Le rapport indique, pour chaque source interrogée, la date de sa réponse et ses limites. La couverture dépend du pays, de l’identifiant saisi et des accès accordés par les sources ; les sources citées ne sont pas toutes interrogées à chaque analyse.
| Domaine | Sources |
|---|---|
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles. |
| Entreprises en France | Registre national des entreprises (INPI), Sirene (Insee), BODACC, BALO, information réglementée (info-financiere.gouv.fr). |
| Gels et sanctions | Registre national des gels (DG Trésor), Union européenne, Nations unies (Conseil de sécurité), États-Unis (OFAC), Royaume-Uni (FCDO), Suisse (SECO). |
| Personnes politiquement exposées | Référentiels ouverts, dont Wikidata (source collaborative). Couverture partielle. |
| Bénéficiaires effectifs | Registre des bénéficiaires effectifs, selon les conditions d’accès fixées par l’INPI. Sans accès, le contrôle porte l’état « Indisponible ». |
| Europe et international | Registres ouverts européens et GLEIF, lorsqu’ils sont disponibles. Avis de marchés publics (TED). |
| Maroc | CNASNU (liste nationale et liste des Nations unies), Bank Al-Maghrib, Bulletin officiel, lorsqu’ils sont disponibles. L’immatriculation OMPIC reste à confirmer séparément. |
Un contrôle qui n’a pas abouti n’est jamais compté comme favorable. Sources et méthodologie, couverture opérationnelle, rapport d’exemple (PDF).
Application et données hébergées chez OVHcloud ; échanges chiffrés en transit (TLS). Pas d’audit externe ni d’attestation ISO 27001 ou SOC 2 à ce jour. Vos données personnelles ne sont jamais vendues ; la durée de conservation relève du cadre applicable au cabinet. Les analyses qui recourent à l’IA passent par un fournisseur de modèles : des transferts hors de l’Union européenne sont alors possibles, et la politique de confidentialité en décrit le cadre et nomme les sous-traitants. Sécurité et données, politique de confidentialité.
Non. La démo présente un cabinet et des clients fictifs, en lecture seule. Rien n’y est enregistré.
Pas automatiquement : elle reste à confirmer séparément. Chaque rapport indique ce qui a répondu, ce qui manque et ce qui n’a pas été interrogé.
La démo se parcourt sans compte, sur des données fictives. Consulter les tarifs